Para Transferinde Yeni Dönem Başladı: O Kurallar Resmen Yürürlüğe Girdi!

Para transferinde yeni dönem başladı: O kurallar resmen yürürlüğe girdi!
MASAK tarafından hazırlanan ve para transferlerine radikal kısıtlamalar getiren yeni mevzuat bugün itibarıyla resmen yürürlüğe girdi Banka hesaplarından yapılan 200 bin TL ve üzeri tüm transferlerde detaylı açıklama zorunlu hale getirilirken, yüksek tutarlı işlemlerde belge sunma yükümlülüğü getirildi Peki, ATM ve mobil bankacılıkta hangi işlemler takibe takılacak? İşte tüm ayrıntılar

Cumhuriyet/Ekonomi Servisi

Para transferinde yeni dönem başladı: O kurallar resmen yürürlüğe girdi!


Ekonomi yönetiminin geçtiğimiz aylarda yayımladığı ve para transferlerine ilişkin yeni kısıtlamalar içeren düzenleme, bugün itibarıyla resmen yürürlüğe girdi

Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından bankalara gönderilen yeni mevzuata göre, bir kişi tarafından aynı gün içinde yapılan para transferlerinin toplamının 200 bin TL’yi aşması halinde kullanıcılar, gerçekleştirecekleri her yeni işlem için 20 karakteri aşan bir açıklama girmek zorunda olacak



ATM VE DİJİTAL BANKACILIK İŞLEMLERİ DE KAPSAMDA
Yeni düzenleme yalnızca mobil bankacılık ve internet bankacılığıyla sınırlı kalmayacak ATM üzerinden yapılan para transferleri de uygulama kapsamına alındı Kartını takarak ATM’den transfer işlemi yapmak isteyen kullanıcılar, gönderdikleri paranın hangi amaçla gönderildiğine dair detaylı açıklama yapmak zorunda kalacak

TUTAR YÜKSELDİKÇE BELGE YÜKÜMLÜLÜĞÜ ARTACAK
200 bin TL’nin üzerindeki işlemler için getirilen “izah zorunluluğu”, 2 milyon TL’yi aşan para transferlerinde daha kapsamlı bir yükümlülüğe dönüşecek Bu tutarın üzerindeki işlemlerde kullanıcıların form doldurması zorunlu olacak

Aynı gün içinde yapılan para transferlerinin toplamının 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olması durumunda, kullanıcılar “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurmakla yükümlü olacak

ONAY VERİLMEZSE TRANSFER GERÇEKLEŞMEYECEK
20 milyon TL’nin üzerindeki para transferlerinde ise söz konusu tutarın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması gerekecek Müşteri tarafından yapılan açıklamaların onaylanmaması halinde, para transferi işlemi gerçekleştirilmeyecek



Bu düzenlemeyle birlikte MASAK, yüksek tutarlı para transferlerinde denetimi artırmayı ve işlemlerin amacının daha şeffaf şekilde ortaya konulmasını hedefliyor