IBAN'a Para Göndermede Yeni Dönem: MASAK Kritik Zorunlulukları Duyurdu!

IBAN'a para göndermede yeni dönem: MASAK kritik zorunlulukları duyurdu!
MASAK, internet ve mobil bankacılık üzerinden yapılan para transferlerine yönelik denetimlerini sıkılaştırdı Başlangıçta 200 bin TL olarak duyurulan zorunlu açıklama sınırı yükseltilirken, bu tutarı aşan işlemlerde detaylı bilgi girmeyenlerin transferleri onaylanmayacak Daha yüksek tutarlı işlemler için ise ek belge ve beyan formu şartı getirildi İşte para gönderirken dikkat etmeniz gereken yeni kurallar

Cumhuriyet/Ekonomi Servisi
IBAN'a para göndermede yeni dönem: MASAK kritik zorunlulukları duyurdu!

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı para transferlerini daha yakından izlemek amacıyla yeni bir düzenlemeyi hayata geçirdi Düzenleme kapsamında internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferleri daha ayrıntılı şekilde denetlenecek

Yeni uygulamanın temel amacı, finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı işlemleri daha şeffaf hale getirerek izlenebilirliği artırmak Böylece kara para aklama, yasadışı bahis ve kayıtdışı finans hareketleriyle mücadelede daha güçlü bir kontrol mekanizması oluşturulması hedefleniyor



AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU LİMİTİ 400 BİN TL OLDU
Düzenlemenin ilk duyurusunda günlük açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin TL olarak açıklanmıştı Ancak yapılan değerlendirmelerin ardından bu limit 400 bin TL’ye yükseltildi

Buna göre gün içinde tek seferde ya da parça parça gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girmesi zorunlu olacak

Açıklama bölümünün boş bırakılması veya girilen bilginin yetersiz görülmesi durumunda transfer işlemi onaylanmayacak

PARA TRANSFERLERİNE YENİ İŞLEM KATEGORİLERİ
Yeni sistemle birlikte para transferlerinde işlem nedenini daha açık şekilde belirlemek amacıyla bazı işlem kategorileri de eklenecek Kullanıcılar transfer işlemi sırasında aşağıdaki başlıklardan birini seçebilecek:

Nissan Juke ile alışılmışa meydan oku
Nissan Juke, şimdi 1649900 TL’den başlayan fiyatlarla Hemen en yakın Nissan yetkili satıcısını ziyaret edin!
Nissan TR

Gayrimenkul alımı
Araç alımı
Borç ödeme
Bağış
Sigorta ve sağlık harcamaları
Kripto varlık işlemleri
Şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri
“DİĞER” SEÇENEĞİNDE EK AÇIKLAMA İSTENEBİLECEK
“Diğer” veya “bireysel ödeme” olarak işaretlenen para transferlerinde ise ek açıklama talep edilebilecek Bu uygulamayla işlemlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi amaçlanıyor



YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERE EK BİLDİRİM
Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki para transferleriyle sınırlı değil Daha yüksek tutarlı işlemler için ilave bildirim ve belge yükümlülükleri de getirildi

2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması gerekecek